После финансового кризиса 2007-2009 гг. одной из наиболее топовых тем, относящихся к миру денег, финансов и экономики, стала тема криптовалют. Криптовалюты - частные цифровые валюты (ЧЦВ), выпуск и использование которых могут обеспечиваться без центральных банков и коммерческих банков. Теоретически создателем и эмитентом такой валюты может стать любое частное лицо. Обращение ЧЦВ может осуществляться без контроля со стороны Центробанков и иных органов финансового надзора. Сами операции с использованием ЧЦВ, осуществляемые в электронных сетях, «прозрачны» за счет использования технологии блокчейн. Вместе с тем, участники операций могут сохранять свою анонимность (она обеспечивается за счет криптографических средств). Наиболее популярная на сегодняшний день криптовалюта - «биткоин», которая выпускается с начала 2009 года.
Криптовалюты создали самый настоящий переполох в мире финансов и денег. Трудно понять, насколько этот переполох действительно порожден какими-то надеждами, планами или опасениями тех, кто профессионально связан с миром денег и финансов, а насколько он является результатом сознательного нагнетания страстей. Посмотрим непредвзято на проблему. Согласно последним данным, в мире сегодня зафиксировано около 2 тысяч видов криптовалют. Общая капитализация наиболее распространенных ста валют оценивается экспертами в 30-35 млрд долл. (на начало мая 2017 года). Для сравнения: рыночная капитализация известной компании Google в прошлом году достигла планки 400 млрд долл.
Примерно 2/3 всего объема капитализации криптовалют приходится на биткоин. Получается, что капитализация Google в двадцать раз превышает суммарную стоимость всех «монет» наиболее «раскрученной» цифровой валюты биткоин. А вот еще одно сравнение.
Ежедневные обороты ведущих криптовалют на всех рынках измеряются десятками миллионов долларов. А ежесуточные обороты мирового валютного рынка оцениваются в 4 трлн. долл. Как говорится, «почувствуйте разницу». Даже такая криптовалюта, как биткоин выглядит «микробом» на фоне нынешних «слонов» (под последними можно понимать официальные валюты; эмитируемые ведущими мировыми компаниями и банками акции и облигации; деривативы и т. д.). Возникает несколько версий того, почему «микробу» криптовалют сегодня СМИ уделяют внимание даже большее, чем, например, некоторым резервным валютам или компаниями-гигантам фондового рынка.Мировые и российские СМИ забиты новостями и статьями по теме криптовалют. Однако 99% публикаций посвящены тем или иным техническим аспектам проблемы. Крайне редко авторы задают вопрос: cui prodest? То есть: кому выгодно? В чьих интересах всячески раздувается тема криптовалют?
Например, некоторые авторы полагают, что криптовалюты - проект американских спецслужб. А криптовалюты американцам нужны для того, чтобы финансировать подрывную деятельность в других странах. А также поддерживать культивируемый терроризм (типа ИГИЛ*). Согласен, что продвижение криптовалют в мире поддерживается американскими спецслужбами (об этом я скажу ниже). Но версия того, что «бенефициарами» криптовалют выступают сами спецслужбы, не убедительна. Финансирование подрывной и террористической деятельности, как мне кажется, успешно осуществляется с помощью хорошо себя зарекомендовавшего «финансового инструмента» под названием «наличные деньги».
Еще одна версия имеет отношение к интересам «хозяев денег» - главных акционеров ФРС США - частной корпорации, производящей универсальный продукт под названием «доллар США». Криптовалюты, по мнению сторонников этой версии, запускаются по всему миру за исключением США (в Америке сохраняются строгие запреты на использование ЧЦВ). Криптовалюты как и всякие альтернативные деньги и денежные суррогаты подрывают монополию банков (центральных и коммерческих) на эмиссию традиционных денег (наличных и безналичных) и расшатывают денежное обращение всех стран за пределами США. Разрушение денежных систем всех стран мира с помощью вируса «криптовалют» приведет к тому, что Федеральная резервная система США окажется единственным эмиссионным центром в мире. После проведения операции под названием «зачистка денежных систем» по команде «хозяев денег» происходит уничтожение «вируса» под названием «криптовалюты». Доллар ФРС становится абсолютным гегемоном в мире. А «хозяева денег» превращаются в «хозяев мира».
Одна из базовых версий сводится к тому, что «микроб» (или «вирус») со временем вырастет в «слона». Тут, в свою очередь, также рождается несколько версий. Одна из них заключается в том, что «микроб» будет «естественным образом эволюционировать». Что-то наподобие эволюционной теории дарвинизма, только применительно не к живым существам, а к деньгам. Естественность процесса развития обосновывается тем, что, мол, криптовалюты - «народные деньги». Они могут создаваться и эмитироваться любым человеком. Со временем, когда «идея овладеет массами», в процесс создания «народных денег» втянуться миллионы «креативных» личностей.
«Народные деньги» будут иметь неоспоримое преимущество перед обычными деньгами, эмитируемыми банками (центральными и коммерческими). Потому, что можно будет обходиться без этих самых банков, которые всех уже «достали». Более того, процесс «бегства» людей из обычных денег в цифровые («народные») будет ускорен тем, что «хозяева денег» (мировые банкиры) планируют окончательно освободить общество от наличных денег и всех загнать в сферу безналичных денег.
Люди прекрасно понимают, что рекламируемая «хозяевами денег» «эмансипация» от бумажных денег прикрывает истинные их цели по построению электронно-банковского концлагеря. И некоторые из них со вздохом облегчения говорят себе: «Слава Богу, у нас есть альтернатива в виде криптовалют». Люди очень рассчитывают, что смогут избежать электронно-банковского концлагеря, уйдя в сетевой мир цифровых денег. И чем более энергично и нахраписто банкиры будут добиваться сворачивания и запрета наличных денег, тем быстрее криптовалюты будут вытеснять мир банковских денег вместе с их «хозяевами» - банкирами. Таким образом, будет происходить не только «естественная эволюция» частных цифровых денег. Одновременно будет происходить эволюция всего общества, его движения от «денежного капитализма» (сложившегося после буржуазных революций) к какой-то новой модели общества, которая будет более справедливой и демократичной. «Народные» цифровые деньги помогут построить социализм, но только не на основе «диктатуры пролетариата», а на основе добровольной кооперации свободных людей.
Увы, есть и другие, не столь благостные версии. Согласно одной из версий, главными «бенефициарами» ЧЦВ станут именно нынешние «хозяева денег». А им-то зачем создавать себе конкурентов в виде альтернативных денег? Даром что ли они на протяжении нескольких столетий выстраивали банковскую систему и боролись на монопольное право выпуска денег? Разве они не уничтожали различные альтернативные деньги, которые грозили подорвать эту монополию? На протяжении последнего столетия число попыток создания альтернативных денег в мире исчисляется тысячами (местные, муниципальные, корпоративные и прочие деньги), но все они (за редчайшими исключениями) подавлялись денежными властями в зародыше. Но дело в том, что «хозяева денег» в XXI веке воспринимают ЧЦВ не как конкурирующие деньги, а как «финансовые инструменты». А развитие рынка новых «финансовых инструментов» может продлить жизнь стареющей и хиреющей валютно-финансовой системы, которая в нынешнем ее виде сложилась в 70-е годы прошлого века. Напомню, что тогда произошел демонтаж послевоенной валютно-финансовой системы, получившей название «бреттон-вудской». Это была система золотодолларового стандарта. На ямайской конференции 1976 года было принято решение заменить прежнюю систему на бумажно-долларовый стандарт. Образно выражаясь, с «печатного станка» ФРС США был снят «золотой тормоз» (привязка объема эмиссии долларов к величине золотого запаса). Началась безудержная эмиссия «зеленой бумаги» (т.е. долларов США). С каждого доллара «хозяева денег» получали (и продолжают получать) сумасшедший эмиссионный доход, фактически это «делание денег из воздуха».
Единственное ограничение для такой «денежной алхимии» - спрос на «зеленую бумагу». Именно ради создания такого спроса и началась мощная кампания по либерализации и глобализации мировой экономики. Не углубляясь в эту тему, скажу, что ради создания спроса на «зеленую бумагу» и стали активно пропагандировать и раздувать различные финансовые рынки. Также создавать различные «финансовые инструменты», с помощью которых надувались финансовые рынки. В 80-е годы начался, в частности, бум так называемых финансовых производных инструментов, или деривативов. К началу нынешнего века объем рынка деривативов исчислялся тысячами триллионов долларов, а число видов этих финансовых инструментов измеряется многими тысячами. А ведь, еще в начале 70-х годов деривативы были экзотикой, этакими «микробами» финансового мира.
Надеюсь, читатель понял, что я намекаю на то, что сегодняшние криптовалюты, «микробы» финансового мира, завтра могут превратиться в гигантские «пузыри», капитализация которых также будет измеряться триллионами долларов. В это сегодня трудно поверить. Но, наверное, в начале 70-х годов также никто не поверил бы в то, что деривативами в течение двух-трех десятилетий будут залиты все мировые финансовые рынки.
На момент написания данной статьи цена одной «монеты» биткоин устойчиво (на протяжении нескольких недель) превышала планку 1300 долл. (в пересчете на нашу валюту около 100 тысяч рублей). Эмиссия биткоина еще не завершена (в настоящее время «добыто» около 16 млн. «монет», а лимит установлен в 21 миллион). Эксперты утверждают, что ценовой потенциал у биткойна гигантский: не за горами времена, когда «монета» биткоин будет стоить сотни тысяч долларов. А некоторые уверены, что она сумеет преодолеть планку и в 1 млн долл.
В апреле 2017 года со своими прогнозами выступили известные предприниматели из Силиконовой Долины миллиардер Джереми Лью (первый инвестор в известной компании хай-тек Snapchat) и Питер Смит (со-основатель крупнейшей технологической компании Blockchain). Они заявили, что к 2030 году «монета» биткоин преодолеет планку в 500 тыс. долл. и общая капитализация этой частной цифровой валюты превысит 8 трлн. долл. Это, между прочим, эквивалентно 126% капитализации американского фондового рынка NASDAQ весной этого года. А ведь сейчас на орбиту выходят новые виды криптовалют, таких как лайткойн, праймкойн, пиркойн, неймкойн и т. д.
Далее не буду расписывать детали этой версии. Единственное, что хочу добавить: развитие криптовалют в рамках данной версии никак нельзя назвать «естественной эволюцией». «Хозяева денег» будут всячески стимулировать и ускорять процесс перерастания «микробов» цифровых валюту в фазу гигантских финансовых пузырей. Я уже писал о том, что есть много признаков доказывающих, что даже в последнее десятилетие биткойн и другие криптовалюты могли бы в ходе своей «эволюции» много раз умереть. Но кто-то им сильно помогал выживать. С одной стороны, можно назвать много примеров, когда кто-то создавал искусственно спрос на криптовалюту. Организовывались спектакли под названием: «покупка пиццы за биткойн», потому «покупка автомобиля за биткойн», наконец, «покупка дома за биткойн». С другой стороны, очень удивляет и настораживает, как происходила и происходит «эволюция» отношения властей разных стран к криптовалютам.
Сначала звучит категорическое: «нет». Затем следует запрет криптовалют и введение строгой ответственности за их создание, распространение и использование.
Потом - несколько растерянное: «в этом надо разобраться». После чего следуют постоянные заявления о том, что власти занимаются «изучением сильных и слабых сторон криптовалют».
Наконец - оптимистичное: «это прогрессивное веяние времени»; «мы не должны отставать от мирового прогресса». И следует постепенная легализация криптовалют. Некоторые страны уже находятся на этой стадии. Например, Япония объявила, что с 1 апреля 2017 года биткоин и другие криптовалюты являются такими же деньгами, как и иена, выпускаемая Центробанком страны.Думаю, что такая «эволюция» позиции властей не случайна. Она - результат упорного и агрессивного лоббирования проекта криптовалют в разных странах мира в интересах «хозяев денег». Власти России в этом отношении не представляют исключения. Но это тема особого разговора.
*Движение «Исламское государство» решением Верховного суда РФ от 29 декабря 2014 года было признано террористической организацией, ее деятельность на территории России запрещена.
