Механизм валютных курсов используют для обогащения «золотого миллиарда»
- Валентин Юрьевич, после подписания Дональдом Трампом закона об антироссийских санкциях начались колебания курса рубля, а вместе с ними и споры, какой рубль сегодня больше выгоден России - сильный или слабый. Многие либеральные экономисты говорят, что искусственно его поддерживать не нужно, а ослабление национальной денежной единицы может быть даже полезно для экономического роста, импортозамещения, бюджетных целей. Эти разговоры простым людям не очень понятны, им понятно то, что они видят: дешевеет ли рубль или дорожает относительно других валют, цены для населения в любом случае растут. Между тем, многие помнят, что в советское время курсы валют никого не заботили, а цены на продукты и услуги десятилетиями не менялись, на них не влияли никакие внешние потрясения, что говорило о стабильности нашей экономики в целом. Так что сегодня происходит с рублём? Ждать ли нам очередного «чёрного вторника» или любого другого «чёрного» дня? Кто всем этим дирижирует? И какая России нужна валютная политика?
- Кто-то пошутил, что никто так серьёзно, глубоко и долго не обсуждает вопрос валютного курса национальной денежной единицы, как народ в России. Здесь мы оказались впереди Европы всей. Подобные дискуссии вокруг валютного курса рубля меня очень удручают. Во-первых, потому что люди уже плохо понимают, не знают или не помнят, что было всего несколько десятилетий назад. Во-вторых, потому что люди перестали заниматься каким-либо созидательным трудом, и вся их умственная энергия сконцентрировалась на вопросе: каким будет валютный курс рубля, или какой валютный курс рубля мне нужен, или как бы повыгоднее обменять рубль на валюту. Такие мысли человека, по большому счёту, уничтожают, потому что человек создан для чего-то другого.
Вы совершенно правильно сказали, что никто в нашей стране ещё три десятка лет назад вообще не интересовался этим вопросом, кроме очень узких специалистов. Когда Сталин в 1950 году решал, какой сделать курс рубля по отношению к доллару, он несколько раз менял это значение. Это было достаточно условно, поскольку вся валюта находилась в одном общегосударственном котле. И решения принимались, не исходя из того, какой был валютный курс, а определялись приоритеты: был валютный план, по которому проходили закупки необходимых товаров, машин, оборудования, медикаментов и так далее.
Но должен сказать, что не только граждане Советского Союза этим не интересовались, раньше это мало волновало и американцев, и немцев, и французов. Послевоенный мир был устроен на основании решений Бреттон-Вудской валютно-финансовой конференции. Была создана так называемая Бреттон-Вудская система, краеугольным камнем которой стал фиксированный, или стабильный, валютный курс национальных денежных единиц. Все прекрасно понимали, что в условиях пляшущего валютного курса восстановление послевоенной разрухи невозможно. Так на протяжении примерно тридцати лет мир жил в условиях стабильных валютных курсов. Но СССР просуществовал дольше, чем Бреттон-Вудская система, которая в середине 1970-х годов была заменена на Ямайскую. Советский Союз не являлся членом Международного валютного фонда, поэтому обязательства Ямайской конференции, которая легализовала плавающие валютные курсы, на СССР не распространялись. И мы ещё примерно лет пятнадцать жили не тужили и не думали, что такое валютный курс рубля. Кому было интересно, открывали последнюю страницу газеты «Известия», там регулярно печатались валютные курсы, устанавливаемые Государственным Банком СССР. Валютный курс рубля крайне редко пересматривался: он составлял 65-67 копеек, в более поздние времена - 75 копеек. Но обычный советский гражданин не имел никакого дела с валютным рынком, и даже предприятие, на котором он работал, или организация, где он служил, с этим никак не соприкасались. Все операции внутри нашей страны осуществлялись с помощью рублей. Различие заключалось только в том, что одни рубли были наличные, а другие - безналичные.
Существовала трёхконтурная система денежного обращения. Первый контур - внешний, он обслуживался такими институтами, как Внешторгбанк - главный институт государственной валютной монополии. Поскольку у нас в стране была государственная валютная монополия, никто, кроме специально уполномоченных институтов, не имел право работать с валютой. Даже если предприятия производили продукцию на экспорт или выступали экспортёрами каких-то товаров, они не соприкасались с валютой, рассчитывались за отпущенный импорт рублями, или на их счёта в Государственном банке СССР или Промстройбанке начислялись рубли от экспортной выручки. Два внутренних контура: контур безналичного денежного обращения, который обслуживал предприятия - формирование их оборотного и основного капитала, и контур наличного денежного обращения - для физических лиц и граждан, которые пользовались наличными деньгами для осуществления покупок и иных платежей. Вот такая простая была схема.
Когда СССР рухнул, и даже чуть раньше его официального краха в декабре 1991 года, началось размывание основ нашей государственности, демонтаж государственной валютной монополии, демонтаж государственной монополии внешней торговли. В последние годы существования Советского Союза на экономическом пространстве страны уже обращалась наличная иностранная валюта, причём она обменивалась по рыночному курсу. Впрочем, и безналичная иностранная валюта была уже доступна предприятиям, и там тоже был свободный плавающий валютный курс.
- Чем это плохо для государства? И как нам сегодня нужно строить экономику, с учётом непростых для России реалий?
- Плавающий валютный курс делает невозможным развитие экономики. Можно обсуждать, какой нужен курс - высокий или низкий, но самое главное, чтобы он был стабильным. Это как в медицине: может быть повышенное артериальное давление, может - пониженное, но врачи говорят, что самое опасное, когда происходят резкие скачки давления. Вот тогда могут случиться серьёзные неприятности, вплоть до летального исхода. Так и в экономике. Поэтому вопрос: завышенный нам нужен курс рубля или заниженный - искусственный, ложный вопрос. Помню, лет пятнадцать назад его задали тогдашнему председателю Центрального банка России Виктору Владимировичу Геращенко, и он совершенно правильно сказал, что нам нужен валютный курс, который примерно соответствует ППС - паритету покупательной способности рубля. Что такое паритет покупательной способности? ППС любой национальной денежной единицы измеряется по отношению к доллару. Представим себе две корзины с одинаковым набором товаров и услуг, но в одной корзине они выражены в долларах, а в другой - в рублях. Соответственно определяются количественные пропорции. Предположим, рублёвая корзина в чистом, номинальном выражении имеет число в 30 раз большее, чем число (или количество) долларов. В данном случае ППС рубля будет в расчёте один к тридцати. Точно также можно посчитать ППС любой другой валюты. При такой методологии ППС американского доллара всегда равен единице или всегда равен ста.
Сейчас в российских СМИ - очень широкий спектр мнений по поводу курса рубля, но девяносто процентов их выражают частные интересы. Те физические или юридические лица, которые связанны с экспортом, конечно, заинтересованы в заниженном курсе рубля, потому что на один доллар экспортной выручки можно получить больше рублей. Соответственно, импортёры заинтересованы в завышенном курсе рубля. Естественно, есть свои особые интересы у тех, кто держит свои сбережения в валюте, или, наоборот, у тех, кто делает ставку на рубль. Но всё-таки валютный курс должен приближаться к паритету покупательной способности, иначе будут перекосы - либо в сторону экспорта, либо в сторону импорта. В идеале, я считаю, нам нужно иметь экономику, которая минимально должна быть ориентирована на экспорт и минимально зависеть от импорта. И тогда все дискуссии относительно валютного курса рубля уйдут на десятый план.
Сегодня экономика России построена таким образом, что мы вывозим громадное количество сырья, сальдо торгового баланса у нас положительное и измеряется десятками и сотнями миллиардов долларов. Так, превышение экспорта над импортом в 2016 году превысило $100 млрд. Были года, когда положительное сальдо достигало $200 млрд. Разве это нормально? Особенно учитывая то, что, вывозя нефть, природный газ, лес, железную руду, продовольствие, Россия получает за это в основном «зелёные фантики». А это всё - фактически беспроцентное и бессрочное кредитование чужой экономики, причём такое кредитование, которое не закончится погашением долга - это очевидно любому здравомыслящему человеку. Поэтому, повторю, курс рубля должен максимально приближаться к ППС.
- Но ведь единого чудодейственного рецепта для всех стран быть не может?
- Да, конечно. Здесь многое зависит от того, какие стратегические, долгосрочные цели ставит государство перед экономикой. Китай, например, на протяжении 15 лет держал фиксированный заниженный курс юаня, сознательно форсировал свой экспорт и превращался в ведущую торговую державу мира, целенаправленно боролся за захват мировых рынков. Но, к сожалению, российская власть никаких экономических целей не ставит. Учитывая текущий момент, когда нам объявлены экономические санкции, и в любой момент российский экспорт может наткнуться на разного рода барьеры, эмбарго, блокады, думаю, задачей номер один для нашей страны является реиндустриализация. На сегодняшний день у нас фактически уничтожено производство станков, машин, оборудования, поэтому мы должны выходить на мировой рынок, покупать нужные инвестиционные товары и проводить индустриализацию - как это делал Советский Союз в 30-е годы прошлого века. С этой точки зрения нужно, чтобы рубль был завышенным к паритету покупательной способности.
Международные экономические организации, такие как МВФ, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), раз в несколько лет считают ППС различных валют. И складывается интересная картина, напоминающая железный закон: страны «золотого миллиарда», которые мы по инерции называем «экономически развитыми странами», хотя развита у них не экономика, а потребление, имеют завышенный валютный курс. А у стран развивающихся, куда включаются Россия, другие страны БРИКС, - заниженный валютный курс. Они как раз и призваны кормить «золотой миллиард». Это и есть главная «тайна», основной элемент механизма перераспределения мирового богатства в пользу небольшой горстки экономически развитых стран, или «золотого миллиарда». Раньше были другие механизмы, а сейчас - механизм валютных курсов. Мы должны понимать, что заниженный валютный курс - это инструмент эксплуатации экономически менее развитых стран. Валютным курсом управляют центральные банки. Если бы, скажем, Центральный банк Российской Федерации не осуществлял активные закупки иностранной валюты под видом того, что он накапливает международные резервы, тогда спрос на иностранную валюту упал бы и, соответственно, валютный курс рубля по отношению к доллару оказался бы примерно на уровне ППС. Эта тема актуальная, поскольку в России необходимо кардинальным образом перестраивать всю экономику. Нужно восстанавливать государственную монополию внешней торговли, государственную валютную монополию, вводить централизованное управление экономикой, устанавливать защиту нашей экономики от внешних неблагоприятных факторов - экономических санкций, скачков цен на рынке «чёрного золота» и так далее. Обсуждение именно этих вопросов должно выходить на первый план, а оно, к сожалению, пока находится в зачаточном состоянии.
- Насколько взаимосвязана цена на нефть с валютным колебанием рубля?
- Никак не связано. Это всё придумки тех, кто нас зомбирует. Ещё раз вернёмся к 75-й статье Конституции России, где говорится о том, что главной задачей Центробанка является поддержание стабильности национальной денежной единицы страны. Помню, как Центральный банк в 1990-е годы, тыкая пальцем в 75-ю статью Конституции, говорил: для поддержания стабильности национальной денежной единицы нам нужны валютные резервы, чтобы с их помощью проводить валютные интервенции и держать валютный курс рубля на установленной планке. На сегодняшний день накоплены валютные резервы - около $400 млрд. Это напоминает громадный валютный бассейн, но который наполнялся не для того, чтобы стабилизировать валютный курс рубля, а для создания спроса на «зелёную бумагу» - продукцию печатного станка Федеральной резервной системы. Теперь представьте себе, как устроена конструкция этого бассейна. Есть два крана - верхний и нижний. Через верхний кран в бассейн поступает валюта - либо в форме экспортной выручки, либо в виде иностранных инвестиций. А нижний кран - это расходование валюты, расходование с единственной целью - поддержание стабильности валютного курса рубля. Вы мне скажите: если интенсивность струи из верхнего крана по каким-то причинам меняется, скажем, в течение недели, месяца или даже года, это должно как-то отразиться на интенсивности струи нижнего крана? Очевидно, что нет. Поэтому все разговоры о том, что цены на «чёрное золото» упали и это привело к падению курса рубля - это разговор для дураков. Валютный курс рубля не может падать, потому что у нас есть громадный «бассейн» и интенсивность струи из «нижнего крана» не меняется каждую минуту, в зависимости от того, меняется или нет интенсивность струи из «верхнего крана». Это задачка для школьника третьего класса.
- Говоря о школьниках и задачках, не лишне вспомнить про кадровый состав будущих управленцев. Часто приходится слышать о том, что сегодняшние студенты крайне слабы в знаниях даже к моменту окончания вуза. С каждым годом ситуация только ухудшается. Способны те, кто сегодня учится, в силу своих знаний, интеллектуального багажа, мировоззренческих представлений обеспечить нормальное существование страны в будущем?
- Вы затронули самый больной нерв, потому что это, действительно, то, от чего зависит наше будущее. Либо оно будет светлое, либо, наоборот, мрачное и тёмное. При нынешней системе образования у нас скоро не останется людей, которые могут понимать, как ответить на тот же простой вопрос - влияет ли цена «чёрного золота» на валютный курс рубля. Сегодня бедные студенты уже отвечают, что, конечно, да, влияет, хотя они изучают и темы международных резервов, и различные механизмы курсообразования, и так далее. Но они не в состоянии выстроить цельную картинку - у них мозаичное, фрагментарное мышление. Видно, как у них разрушается сознание. С разрушенным сознанием они не только не смогут управлять страной, они не смогут управлять ни собственной семьёй, ни самими собой. Поэтому, когда мне задают вопрос: какое ведомство у нас наносит наибольший ущерб экономике? - я отвечаю: это министерство образования, потому что оно сегодня готовит и выпускает дебилов с дипломами.
- Валентин Юрьевич, из разговоров о настоящем складывается такая чёрная и беспросветная картина, что никакого просвета в будущем не видишь. Где же спасение для страны? Сколько нам осталось существовать при таком положении дел?
- Думаю, недолго. Я, хотя и финансист, но уже почти не интересуюсь финансами, потому что все ответы на свои вопросы я нахожу в Священном Писании. В своё время Бог выбрал среди всех племён и народов еврейский народ и предоставил ему очень большие привилегии. Еврейский народ не оценил этого, все знают, к чему это привело. Совсем недавно прочитал у Николая Сербского притчу. Сидел некий нищий в лохмотьях и проклинал свою судьбу. Вышел из богатого дома Сын - имеется в виду Христос - и привёл его в Отчий дом, переодел, накормил и попросил Отца, чтобы бродяга жил в их доме. Но бродяга оказался неблагодарным, через некоторое время он почувствовал себя хозяином и даже, набравшись наглости, пытался выгнать из дома законного Сына. Дальше Николай Сербский перешёл к притче, где говорилось ещё об одном пасынке, который также не оправдал доверия и был изгнан и наказан. Второй пасынок - это Европа, которая получила христианство. Она повторила тот же самый путь, который прошёл «пасынок» Израиль. Мы тоже себя считаем народом-богоносцем. Но разве сейчас мы не являемся тем самым пасынком, который ведёт себя скверно? Николай Сербский притчами коротко и яркими мазками показывает духовные причины всего этого. Пытаться себя спасти только тем, что мы проведём национализацию ЦБ или попытаемся ввести какие-то ограничения на трансграничное движение капитала (хотя всё это, конечно, нужно), - недостаточно. В медицине есть свой алгоритм лечения: прежде чем лечить и мазать какие-то прыщики на поверхности человеческого тела, которые видит любой человек, даже духовно незрячий, нужно посмотреть на внутреннюю причину болезни. А о внутренних причинах сегодня, к сожалению, никто не желает рассуждать. Без этого двигаться в сторону здоровья и процветания бессмысленно.
Беседовала Галина Вишневская
